サイトアイコン ジェラ公の海外珍道中日記

【つみたてNISA・iDeCo】2018年11月の不労所得(含み損益)は+14,079円でした。

スポンサーリンク

18か月目の運用成績

現在つみたてNISAを毎日1,500円iDeCo毎月12,000円ずつ「楽天証券」で積み立てています。

2017年6月から開始し18ヶ月たちました。

今月は+14,079、総計+22,809円となりました。

月数 NISA積立 ポイント投資 iDeCo積立 積立額計 評価額計 損益 損益率 年率 獲得ポイント
1 2017 6     24,000 24,000 21,284 -2,716 -11.32% -135.80%  
2   7     12,000 36,000 33,121 -2,879 -8.00% -47.98%  
3   8 20,000   12,000 68,000 65,050 -2,950 -4.34% -17.35%  
4   9 21,800 572 12,000 101,800 102,513 713 0.70% 2.10% 2
5   10 24,000 200 12,000 137,800 142,301 4,501 3.27% 7.84% 17
6   11 22,000 216 12,000 171,800 179,202 7,402 4.31% 8.62% 31
7   12     12,000 183,800 196,623 12,823 6.98% 11.96% 30
8 2018 1 26,500   12,000 222,300 239,672 17,372 7.81% 11.72% 45
9   2 29,700   12,000 264,000 272,747 8,747 3.31% 4.42% 76
10   3 22,500   12,000 298,500 296,451 -2,049 -0.69% -0.82% 121
11   4 19,100   12,000 329,600 338,299 8,699 2.64% 2.88% 430
12   5 28,700   12,000 370,300 383,487 13,187 3.56% 3.56% 637
13   6 30,800   12,000 413,100 428,806 15,706 3.80% 3.51% 751
14   7 30,000   12,000 455,100 480,470 25,370 5.57% 4.78% 1001
15   8 34,100   12,000 501,200 538,295 37,095 7.40% 5.92% 873
16   9 25,500   12,000 538,700 589,976 51,276 9.52% 7.14% 1043
17   10 21,400 11,000 12,000 572,100 580,830 8,730 1.53% 1.08% 528
18   11 34,040 1,100 12,000 618,140 640,949 22,809 3.69% 2.46% 945

今月は、先月からの世界的な株価の大暴落で上がったり下がったりして、米国株が年初来安値を付けたりしましたが、最終週にちょっと上がりましたね。

ドルコスト平均法としては、11月はたくさん仕入れることができたかなぁと思っています。

今後も淡々と積み立てていきます。

【2018年ルール】

2018年は楽天スーパーポイントを、1か月1,100ポイント使うことにして、その分を上乗せで現金投資します。

投資先は、「楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))」と「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」に50%ずつとします。

【12月より】

「楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型)(楽天・バンガード・ファンド(バランス株式重視型)」をSPU+1倍を獲得するために、楽天スーパーポイントで500円分毎月1日に投資することにしました。

私のポートフォリオ

<つみたてNISA>・・・毎日積立で100円ずつ購入

分類 商品名 信託報酬 年リターン
全世界 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全世界株式)) 0.2296 -2.18%
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 0.15336
eMAXISSlim全世界株式(オール・カントリー) 0.15336
eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型) 0.15336
SBI・全世界株式インデックス・ファンド(雪だるま(全世界株式)) 0.15
★ 楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型)(楽天・バンガード・ファンド(バランス株式重視型)) 0.2446
先進国 <購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド 0.11772 0.65%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 0.11772 13.06%
SBI・先進国株式インデックス・ファンド(雪だるま(先進国株式)) 0.1155
米国 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式)) 0.1696 4.36%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 0.1728
iFree S&P500インデックス 0.243 4.91%
新興国 eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 0.20412 -12.37%
SBI・新興国株式インデックス・ファンド(雪だるま(新興国株式)) 0.1948
日本 ※ eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) 0.17172 -6.65%
eMAXIS Slim 国内株式(日経平均) 0.17172
ひふみプラス 1.0584 -8.81%

★・・・毎月積立で500円、楽天スーパーポイントで購入(SPU対策)
※・・・積立停止

<iDeCo>・・・毎月12,000円

楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))

楽天証券で積み立てる理由

つみたてNISAを楽天証券で行うと、いろいろおトクです。

その理由は以下の記事で・・・

【つみたてNISA・iDeCo】インデックス投資の基礎知識をつけるためのオススメ書籍・ブログ・動画10選!(+α)
これからつみたてNISAやiDeCoを始めてみたいと思っている方へオススメの書籍とブログを紹介しています。いろいろわからないことがあって不安もあると思いますが、基礎的な知識をつけ、口座を開設し、始めてみることが大切です。
※2019年6月で終了【裏ワザ?いえ、合法です】楽天ポイントがザクザク貯まる!おトクがいっぱい、楽天証券でのつみたてNISA
※2019.1.15加筆訂正 楽天証券でつみたてNISAをすれば、「こんなにポイントもらっていいの?」ってくらい楽天スーパーポイントが貯まり、それによって「楽天市場」のダイヤモンド会員になれたり、「楽天銀行」のスーパーVIPになれたりします...
モバイルバージョンを終了