【つみたてNISA・iDeCo】2018年11月の不労所得(含み損益)は+14,079円でした。

つみたてNISA・iDeCo
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18か月目の運用成績

現在つみたてNISAを毎日1,500円iDeCo毎月12,000円ずつ「楽天証券」で積み立てています。

2017年6月から開始し18ヶ月たちました。

今月は+14,079、総計+22,809円となりました。

月数 NISA積立 ポイント投資 iDeCo積立 積立額計 評価額計 損益 損益率 年率 獲得ポイント
1 2017 6     24,000 24,000 21,284 -2,716 -11.32% -135.80%  
2   7     12,000 36,000 33,121 -2,879 -8.00% -47.98%  
3   8 20,000   12,000 68,000 65,050 -2,950 -4.34% -17.35%  
4   9 21,800 572 12,000 101,800 102,513 713 0.70% 2.10% 2
5   10 24,000 200 12,000 137,800 142,301 4,501 3.27% 7.84% 17
6   11 22,000 216 12,000 171,800 179,202 7,402 4.31% 8.62% 31
7   12     12,000 183,800 196,623 12,823 6.98% 11.96% 30
8 2018 1 26,500   12,000 222,300 239,672 17,372 7.81% 11.72% 45
9   2 29,700   12,000 264,000 272,747 8,747 3.31% 4.42% 76
10   3 22,500   12,000 298,500 296,451 -2,049 -0.69% -0.82% 121
11   4 19,100   12,000 329,600 338,299 8,699 2.64% 2.88% 430
12   5 28,700   12,000 370,300 383,487 13,187 3.56% 3.56% 637
13   6 30,800   12,000 413,100 428,806 15,706 3.80% 3.51% 751
14   7 30,000   12,000 455,100 480,470 25,370 5.57% 4.78% 1001
15   8 34,100   12,000 501,200 538,295 37,095 7.40% 5.92% 873
16   9 25,500   12,000 538,700 589,976 51,276 9.52% 7.14% 1043
17   10 21,400 11,000 12,000 572,100 580,830 8,730 1.53% 1.08% 528
18   11 34,040 1,100 12,000 618,140 640,949 22,809 3.69% 2.46% 945

 

今月は、先月からの世界的な株価の大暴落で上がったり下がったりして、米国株が年初来安値を付けたりしましたが、最終週にちょっと上がりましたね。

ドルコスト平均法としては、11月はたくさん仕入れることができたかなぁと思っています。

今後も淡々と積み立てていきます。

【2018年ルール】

2018年は楽天スーパーポイントを、1か月1,100ポイント使うことにして、その分を上乗せで現金投資します。

投資先は、「楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))」と「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」に50%ずつとします。

【12月より】

「楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型)(楽天・バンガード・ファンド(バランス株式重視型)」をSPU+1倍を獲得するために、楽天スーパーポイントで500円分毎月1日に投資することにしました。

 

私のポートフォリオ

<つみたてNISA>・・・毎日積立で100円ずつ購入

分類 商品名 信託報酬 年リターン
全世界 楽天・全世界株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全世界株式)) 0.2296 -2.18%
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本) 0.15336
eMAXISSlim全世界株式(オール・カントリー) 0.15336
eMAXIS Slim 全世界株式(3地域均等型) 0.15336
SBI・全世界株式インデックス・ファンド(雪だるま(全世界株式)) 0.15
★ 楽天・インデックス・バランス・ファンド(株式重視型)(楽天・バンガード・ファンド(バランス株式重視型)) 0.2446
先進国 <購入・換金手数料なし>ニッセイ 外国株式インデックスファンド 0.11772 0.65%
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス 0.11772 13.06%
SBI・先進国株式インデックス・ファンド(雪だるま(先進国株式)) 0.1155
米国 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式)) 0.1696 4.36%
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500) 0.1728
iFree S&P500インデックス 0.243 4.91%
新興国 eMAXIS Slim 新興国株式インデックス 0.20412 -12.37%
SBI・新興国株式インデックス・ファンド(雪だるま(新興国株式)) 0.1948
日本 ※ eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX) 0.17172 -6.65%
eMAXIS Slim 国内株式(日経平均) 0.17172
ひふみプラス 1.0584 -8.81%

★・・・毎月積立で500円、楽天スーパーポイントで購入(SPU対策)
※・・・積立停止

<iDeCo>・・・毎月12,000円

楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式))

楽天証券で積み立てる理由

つみたてNISAを楽天証券で行うと、いろいろおトクです。

その理由は以下の記事で・・・

【株価大暴落!】つみたてNISAは今が始めどき!インデックス投資の基礎知識
※2019.1.15加筆訂正私も40半ばとなり、お金は使うばっかりじゃなく老後に備えないと、と思うようになりました。そこで2017年から「iDeCo」と「NISA」を使って、資産運用をしてみることにしました。持たざる者は「投資信託...
※2019年6月で終了【裏ワザ?いえ、合法です】楽天ポイントがザクザク貯まる!おトクがいっぱい、楽天証券でのつみたてNISA
※2019.1.15加筆訂正楽天証券でつみたてNISAをすれば、「こんなにポイントもらっていいの?」ってくらい楽天スーパーポイントが貯まり、それによって「楽天市場」のダイヤモンド会員になれたり、「楽天銀行」のスーパーVIPになれたりしま...
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