ジェラ公です。
毎月恒例の資産運用報告です。
▼ 新NISAで「投資を始めてみようかな？」という人へ ▼
▼ オススメ本 ▼
エミン・ユルマズさんの「X」をフォローすると、かなり勉強になります。
91か月目の運用成績
運用は米国株(楽天・S&P500インデックス・ファンド)
【２０２４年ルール】
NISA・・・夫＆妻 毎月35,000円（年間４２万円×２）
➡「楽天・S&P500インデックス・ファンド」
※楽天証券を利用
※楽天スーパーポイントで１ポイント投資（SPU+1倍対策）
※楽天カード払い（ポイント払いも利用・・・投資額から差し引く）
iDeCo・・・毎月12,000円
➡「楽天・S&P500インデックス・ファンド」
※楽天証券を利用
2024年12月の運用状況
2017年6月から開始し、91ヶ月（7年7か月）たちました。
2024年8月から投資先ファンドを
NISA・・・eMAXIS Slim S&P500 ⇒ 楽天・S&P500インデックス・ファンド
iDeCo・・・楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式) ⇒ 楽天・S&P500インデックス・ファンド
に変更しました。
信託報酬の低さと、楽天証券の改悪（2022年4月）で無くなったしまった投信保有ポイント（投信残高ポイントプログラム）が適用される（NISAのみ）からです。
今月は
+490,197円
総計+6,060,963円（+112.83％／年+14.88%)
運用総額は
11,432,721円
となりました。
そして、運用総額がついに1,000万円を突破！
０～１００万円は２５か月
１００～２００万円は１７か月
２００～３００万円は６か月
３００～４００万円は７か月
４００～５００万円は１０か月
５００～６００万円は８か月
６００～７００万円は５か月
７００～８００万円は２か月
８００～９００万円は３か月
９００～１０００万円は２か月
１０００～１１００万円は６か月
で達成！
これまでの推移
※ポイント投資分は積立額計には入れていません
2024年12月のまとめ
2024年12月は4か月連続のプラス。
2024年は、12か月中10か月がプラスで終わりました。
12月の米国株式市場は、月初には大型ハイテク株をけん引役に最高値を更新しましたが、米国長期金利の上昇の影響を受け金融、ヘルスケアセクターなどを中心に利益確定売りが増加し、月間ではマイナスとなりました。
円の対米ドルレートは、米国長期金利が大幅に上昇する一方で、日銀の政策金利引き上げ見送りも影響し、先月末149円台だったのが、157円台と大幅にドル高に。
ジェラ公の資産は12月は爆益だったのですが、それは円安のためですね。
さて、2024年のS&P500は、23.3%上昇。2023年の24.2%上昇に引き続き、米国株市場の強さを示した年でした。
一方、日経平均は２月にバブル期に記録した最高値をついに更新、３月に初めて４万円台になりさらなる上昇が期待されましたが、2024年終値は39,894円54銭となり、前年比6,430円37銭（6.9%）高で終わりました。
ドル建てで資産運用しているジェラ公にとって、円安は資産が増えるのでいいですが、一方で海外旅行に行きづらくなっているので、米国株の上昇中に円高に振れていってくれたら、マイナスにならず精神衛生上いいかもなぁとか思ったりしています。
まぁ米国株が上昇しても下落しても、ドル円相場が上昇しても下落しても、つみたてNISA・iDeCoは長期のインデックス投資ですので、今後も淡々と積み立てていくだけです。
これまでの経過
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