ジェラ公です。
毎月恒例の資産運用報告です。
▼ 新NISAで「投資を始めてみようかな？」という人へ ▼
▼ オススメ本 ▼
エミン・ユルマズさんの「X」をフォローすると、かなり勉強になります。
95か月目の運用成績
運用は米国株(楽天・S&P500インデックス・ファンド)
【２０２５年ルール】
NISA・・・夫 毎月50,000円 妻 毎月5,000円（年間60万円+6万円＝66万円）
➡「楽天・S&P500インデックス・ファンド」
※楽天証券を利用
※楽天スーパーポイントで１ポイント投資（SPU+1倍対策）
※楽天カード払い（ポイント払いも利用・・・投資額から差し引く）
iDeCo・・・毎月0円（寝かせます）
➡「楽天・S&P500インデックス・ファンド」
※楽天証券を利用
2025年4月の運用状況
2017年6月から開始し、95ヶ月（7年11か月）たちました。
2025年からiDeCoへの入金をやめます。
iDeCoは2024年12月から、1か月12,000円から20,000円に上限額が上がったのですが、それを機に出口戦略をいろいろ調べました。
結果、退職金が2,000万円を超えてくると退職控除を超えてしまいそうだなと思い、「５年ルール」を使わないと税金がかかるなと考えていたところ、「５年ルール」が「１０年ルール」に改悪。
これでは、このままiDeCoを続けて毎年の所得控除を得るよりも、退職時の課税のほうが上回るように感じたので、iDeCoは寝かせておいてその分をNISAに入れることにしました。（NISA 35,000円➡50,000円に増額）
妻は35,000円➡5,000円に減額します。これは家計の都合です(笑)・・・5,000円残しているのは楽天のSPU+0.5倍のため
今月は
－495,219円
総計+4,290,794円（+75.85％／年+9.58%)
運用総額は
9,947,552円
となりました。
これまでの推移
※ポイント投資分は積立額計には入れていません
2025年4月のまとめ
2025年4月は4か月連続のマイナスで、今年に入って約180万円のマイナスとなり、総資産が1,000万円を割ってしまいました。（4か月連続マイナスは過去最長）
4月の主要な株式市場は、2日の米国の相互関税の発表と中国の報復措置の発表を受け、急激な下落で始まりました。4日の米国の雇用統計は好調でしたが、政策金利の引き下げが遠のき、トランプ大統領のパウエル議長非難が始まりました。7日にはS&P500種指数も直近高値からの下落率が20％を超えるなど、各国の株価指数は下落局面の目安を超えましたが、相互関税停止の噂から米国株は切り返して終わりました。8日には、相互関税が全面的に発動され、中国の報復もあり、各国の株価は下落しました。9日には、90日間の一部相互関税の停止が発表され、世界的に株価は回復に転じました。
円の対米ドルレートは、相互関税発動による不透明感からリスクオフ状態となり、一時1ドル130円台まで円高となりました。月末はやや円安方向に戻しました。
ドル建てで資産運用しているジェラ公にとって、今の状況は米国株安と円高のダブルパンチになっていますので、耐える時期かなと思います。
まぁ米国株が上昇しても下落しても、ドル円相場が上昇しても下落しても、NISA（つみたて枠）は長期のインデックス投資ですので、今後も淡々と積み立てていくだけです。
これまでの経過
「つみたてNISA」のわかりやすい動画
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