ジェラ公です。
毎月恒例の資産運用報告です。
▼ 新NISAで「投資を始めてみようかな？」という人へ ▼
▼ オススメ本 ▼
エミン・ユルマズさんの「X」をフォローすると、かなり勉強になります。
106か月目の運用成績
運用は米国株(楽天・S&P500インデックス・ファンド)
【２０２６年ルール】
NISA・・・夫 毎月50,000円 妻 毎月5,000円（年間60万円+6万円＝66万円）
➡「楽天・S&P500インデックス・ファンド」
※楽天証券を利用
※楽天スーパーポイントで１ポイント投資（SPU+1倍対策）
※楽天カード払い（ポイント払いも利用・・・投資額から差し引く）
iDeCo・・・毎月0円（寝かせます）
➡「楽天・S&P500インデックス・ファンド」
※楽天証券を利用
2026年3月の運用状況
2017年6月から開始し、106ヶ月（８年10か月）たちました。
2025年からiDeCoへの入金をやめました。
iDeCoは2024年12月から、1か月12,000円から20,000円に上限額が上がったのですが、それを機に出口戦略をいろいろ調べました。
結果、退職金が2,000万円を超えてくると退職控除を超えてしまいそうだなと思い、「５年ルール」を使わないと税金がかかるなと考えていたところ、「５年ルール」が「１０年ルール」に改悪。
これでは、このままiDeCoを続けて毎年の所得控除を得るよりも、退職時の課税のほうが上回るように感じたので、iDeCoは寝かせておいてその分をNISAに入れることにしました。（NISA 35,000円➡50,000円に増額）
妻は35,000円➡5,000円に減額します。これは家計の都合です(笑)・・・楽天のSPU+0.5倍のために毎月5,000円ぐらいは投資しとこかって感じです。
今月は
－852,730円
総計+7,281,747円（+116.82％／年+13.23%)
運用総額は
13,515,005円
となりました。
これまでの推移
※ポイント投資分は積立額計には入れていません
2026年3月のまとめ
2026年3月は大幅なマイナス。
3月の主要な株式指数は、すべての国で下落しました。
中東での紛争の激化、それに伴う石油・ガス価格の上昇及び調達難などから、各国で長期金利の上昇、金融環境の引き締まり、政策金利の引き上げ観測の浮上などが発生し、株式市場の重石となりました。
米国、オーストラリアなどエネルギーの純輸出国でも、株式市場は軟調でした。
日本、インドなど石油・ガスの中東依存度が高い国は、株価への影響が大きいようです。
為替は、米国とイランの戦闘が長引き、ホルムズ海峡経由の石油の調達が困難となったことを背景に、有事のドル買い状態となり米ドル高となりました。欧州中央銀行（ECB）の利上げ観測が高まっていますが、米連邦準備制度理事会（FRB)は利下げに慎重な姿勢を示しました。
戦争の影響で月損益では過去イチの大幅なマイナス。そしてまた少し円安に。
円安になると、ドル建て資産は上昇するのでいいのですが、海外旅行に行きづらくなってしまう・・・
それを考えると、もうちょっと円高になってもらったほうが、ジェラ公としイチのれしいかなと思っています。
まぁ米国株が上昇しても下落しても、ドル円相場が上昇しても下落しても、NISA（つみたて枠）は長期のインデックス投資ですので、今後も淡々と積み立てていくだけです。
これまでの経過
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