ジェラ公です。
毎月恒例の資産運用報告です。
▼ 新NISAで「投資を始めてみようかな？」という人へ ▼
▼ オススメ本 ▼
エミン・ユルマズさんの「X」をフォローすると、かなり勉強になります。
107か月目の運用成績
運用は米国株(楽天・S&P500インデックス・ファンド)
【２０２６年ルール】
NISA・・・夫 毎月50,000円 妻 毎月5,000円（年間60万円+6万円＝66万円）
➡「楽天・S&P500インデックス・ファンド」
※楽天証券を利用
※楽天スーパーポイントで１ポイント投資（SPU+1倍対策）
※楽天カード払い（ポイント払いも利用・・・投資額から差し引く）
iDeCo・・・毎月0円（寝かせます）
➡「楽天・S&P500インデックス・ファンド」
※楽天証券を利用
2026年4月の運用状況
2017年6月から開始し、107ヶ月（８年11か月）たちました。
2025年からiDeCoへの入金をやめました。
iDeCoは2024年12月から、1か月12,000円から20,000円に上限額が上がったのですが、それを機に出口戦略をいろいろ調べました。
結果、退職金が2,000万円を超えてくると退職控除を超えてしまいそうだなと思い、「５年ルール」を使わないと税金がかかるなと考えていたところ、「５年ルール」が「１０年ルール」に改悪。
これでは、このままiDeCoを続けて毎年の所得控除を得るよりも、退職時の課税のほうが上回るように感じたので、iDeCoは寝かせておいてその分をNISAに入れることにしました。（NISA 35,000円➡50,000円に増額）
妻は35,000円➡5,000円に減額します。これは家計の都合です(笑)・・・楽天のSPU+0.5倍のために毎月5,000円ぐらいは投資しとこかって感じです。
今月は
＋1,723,896円
総計+9,005,643円（+143.24％／年+16.06%)
運用総額は
15,292,901円
となりました。
これまでの推移
※ポイント投資分は積立額計には入れていません
2026年4月のまとめ
2026年4月は過去最高の大幅なプラス。
そして、総資産も1,500万円を突破しました。
０～１００万円は２５か月
１００～２００万円は１７か月
２００～３００万円は６か月
３００～４００万円は７か月
４００～５００万円は１０か月
５００～６００万円は８か月
６００～７００万円は５か月
７００～８００万円は２か月
８００～９００万円は３か月
９００～１０００万円は２か月
１０００～１１００万円は６か月
１１００～１２００万円は７か月
１２００～１３００万円は３か月
１３００～１４００万円は２か月
１４００～１５００万円は４か月
で達成！
4月の主要な株式指数では、半導体関連株、データセンター関連株が上昇を牽引しました。米国の大手ハイテク株の株価も上昇し、 S&P500種指数や日経平均株価のように半導体関連株やハイテク株のウェイトの大きい指数は史上最高値を更新する指数が相次ぎました。ハイテク株のウェイトが相対的に低いNYダウやTOPIXは史上最高値を更新するには至りませんでした。英国や豪州のようにハイテク株のウェイトが低く資源株のウェイトが高い国の上昇率は低位にとどまりました。
日本政府が為替介入に踏み切ったことから、ドル円レートは円高となりました。中東紛争が長引く気配を見せていますが、欧州中央銀行（ECB）の利上げ観測が高まる一方で、米連邦準備制度理事会（FRB)は利下げに対する慎重な姿勢を示し、ややユーロ高となりました。豪州、ブラジルなど資源国通貨は堅調な動きとなりました。
（三井住友DSアセットマネジメントHPより）
戦争が終わるかもという期待感もあり月損益では過去イチの大幅なプラス。先月の大幅マイナスを取り戻しさらにプラスに。
そして為替は介入が入り少し円高に。
円安になると、ドル建て資産は上昇するのでいいのですが、海外旅行に行きづらくなってしまう・・・
それを考えると、もうちょっと円高になってもらったほうが、ジェラ公としてはうれしいかなと思っています。
まぁ米国株が上昇しても下落しても、ドル円相場が上昇しても下落しても、NISA（つみたて枠）は長期のインデックス投資ですので、今後も淡々と積み立てていくだけです。
これまでの経過
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