ジェラ公です。
毎月恒例の資産運用報告です。
▼ 新NISAで「投資を始めてみようかな？」という人へ ▼
113か月目の運用成績
運用は米国株(楽天・S&P500インデックス・ファンド)
【２０２６年ルール】
NISA・・・夫 毎月50,000円 妻 毎月5,000円（年間60万円+6万円＝66万円）
➡「楽天・S&P500インデックス・ファンド」
※楽天証券を利用
※楽天スーパーポイントで１ポイント投資（SPU+1倍対策）
※楽天カード払い（ポイント払いも利用・・・投資額から差し引く）
iDeCo・・・毎月0円（寝かせます）
➡「楽天・S&P500インデックス・ファンド」
※楽天証券を利用
2026年10月の運用状況
2017年6月から開始し、113ヶ月（９年５か月）たちました。
2025年からiDeCoへの入金をやめました。
iDeCoは2024年12月から、1か月12,000円から20,000円に上限額が上がったのですが、それを機に出口戦略をいろいろ調べました。
結果、退職金が2,000万円を超えてくると退職控除を超えてしまいそうだなと思い、「５年ルール」を使わないと税金がかかるなと考えていたところ、「５年ルール」が「１０年ルール」に改悪。
これでは、このままiDeCoを続けて毎年の所得控除を得るよりも、退職時の課税のほうが上回るように感じたので、iDeCoは寝かせておいてその分をNISAに入れることにしました。（NISA 35,000円➡50,000円に増額）
妻は35,000円➡5,000円に減額します。これは家計の都合です(笑)・・・楽天のSPU+0.5倍のために毎月5,000円ぐらいは投資しとこかって感じです。
今月は
+100,269円
総計+10,001,230円（+151.12％／年+16.05%)
運用総額は
16,619,488円
となりました。
これまでの推移
※ポイント投資分は積立額計には入れていません
2026年10月のまとめ
2026年10月は2か月ぶりのプラス。
10月の主要な株価指数は、半導体関連銘柄のウェイトの高い指数が下げ、低い指数は堅調でした。エネルギー、生活必需品、医薬品セクターの株価は堅調に推移しました。半導体関連株のウェイトが小さいNYダウ、ドイツ、英国、豪州、インドの指数は上昇しましたが、半導体関連株のウェイトの大きい日経平均、上海総合、ハンセン指数は下落しました。フィラデルフィア半導体株指数は15.4％下落し、S&P500種、ナスダック100もマイナスでした。
国内投資家は外貨建て中長期債を売却し国内に資金を還流しており、国外投資家は日本の中長期債や株式・投資信託を買い越していることが円高要因です。一方、原油・ガス価格の上昇は米ドル需要の増加につながり、国内投資家の外貨建て株式・投資信託投資とともに円安要因となり、米ドル円レートはほぼ横ばいで推移しました。
（三井住友DSアセットマネジメントHPより）
先月は、少しだけ上がりました。
まぁ、株価も、為替も、あまり変化のない月でしたね。
円安になると、ドル建て資産は上昇するのでいいのですが、海外旅行に行きづらくなってしまう・・・
それを考えると、もうちょっと円高になってもらったほうが、ジェラ公としてはうれしいかなと思っています。
まぁ米国株が上昇しても下落しても、ドル円相場が上昇しても下落しても、NISA（つみたて枠）は長期のインデックス投資ですので、今後も淡々と積み立てていくだけです。
これまでの経過
「つみたてNISA」のわかりやすい動画
「つみたてNISA」を始めたい人へ
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