ジェラ公です。
毎月恒例の資産運用報告です。
▼ 新NISAで「投資を始めてみようかな？」という人へ ▼
▼ オススメ本 ▼
エミン・ユルマズさんの「X」をフォローすると、かなり勉強になります。
104か月目の運用成績
運用は米国株(楽天・S&P500インデックス・ファンド)
【２０２６年ルール】
NISA・・・夫 毎月50,000円 妻 毎月5,000円（年間60万円+6万円＝66万円）
➡「楽天・S&P500インデックス・ファンド」
※楽天証券を利用
※楽天スーパーポイントで１ポイント投資（SPU+1倍対策）
※楽天カード払い（ポイント払いも利用・・・投資額から差し引く）
iDeCo・・・毎月0円（寝かせます）
➡「楽天・S&P500インデックス・ファンド」
※楽天証券を利用
2026年1月の運用状況
2017年6月から開始し、104ヶ月（８年８か月）たちました。
2025年からiDeCoへの入金をやめます。
iDeCoは2024年12月から、1か月12,000円から20,000円に上限額が上がったのですが、それを機に出口戦略をいろいろ調べました。
結果、退職金が2,000万円を超えてくると退職控除を超えてしまいそうだなと思い、「５年ルール」を使わないと税金がかかるなと考えていたところ、「５年ルール」が「１０年ルール」に改悪。
これでは、このままiDeCoを続けて毎年の所得控除を得るよりも、退職時の課税のほうが上回るように感じたので、iDeCoは寝かせておいてその分をNISAに入れることにしました。（NISA 35,000円➡50,000円に増額）
妻は35,000円➡5,000円に減額します。これは家計の都合です(笑)・・・楽天のSPU+0.5倍のために毎月5,000円ぐらいは投資しとこかって感じです。
今月は
－79,333円
総計+7,991,239円（+130.45％／年+15.05%)
運用総額は
14,116,997円
となりました。
これまでの推移
※ポイント投資分は積立額計には入れていません
2026年1月のまとめ
2026年1月は9か月ぶりのマイナス。
1月の米国、日本の株式市場では、メモリーなど半導体株を中心にAIデータセンター関連のハイテク銘柄の株価が好調でした。貴金属など資源株、防衛関連の銘柄は欧州、豪州の株式市場をけん引しました。ただ、マイクロソフト、インテル、米国医療保険会社、SAP、など大型銘柄の個別要因による株価調整が指数の上値を押さえました。
為替は、ベネズエラの大統領拘束など地政学リスクの増大や日本の財政懸念による国債売りのキャピタルフライトなどから、円ドルレートは月初円安となりましたが、ベッセント財務長官の日本の長期金利上昇に対する懸念表明や日米当局によるレートチェックのニュースが伝わると、一気に円高が進行しました。
円安になると、ドル建て資産は上昇するのでいいのですが、海外旅行に行きづらくなってしまう・・・
それを考えると、もうちょっと円高になってもらったほうが、ジェラ公としてはうれしいかなと思っているので、今月は少しマイナスになってしまったけど、別にいいかなと思っています。
まぁ米国株が上昇しても下落しても、ドル円相場が上昇しても下落しても、NISA（つみたて枠）は長期のインデックス投資ですので、今後も淡々と積み立てていくだけです。
これまでの経過
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