ジェラ公です。
毎月恒例の資産運用報告です。
▼ 新NISAで「投資を始めてみようかな？」という人へ ▼
▼ オススメ本 ▼
エミン・ユルマズさんの「X」をフォローすると、かなり勉強になります。
108か月目の運用成績
運用は米国株(楽天・S&P500インデックス・ファンド)
【２０２６年ルール】
NISA・・・夫 毎月50,000円 妻 毎月5,000円（年間60万円+6万円＝66万円）
➡「楽天・S&P500インデックス・ファンド」
※楽天証券を利用
※楽天スーパーポイントで１ポイント投資（SPU+1倍対策）
※楽天カード払い（ポイント払いも利用・・・投資額から差し引く）
iDeCo・・・毎月0円（寝かせます）
➡「楽天・S&P500インデックス・ファンド」
※楽天証券を利用
2026年5月の運用状況
2017年6月から開始し、108ヶ月（まる９年）たちました。
2025年からiDeCoへの入金をやめました。
iDeCoは2024年12月から、1か月12,000円から20,000円に上限額が上がったのですが、それを機に出口戦略をいろいろ調べました。
結果、退職金が2,000万円を超えてくると退職控除を超えてしまいそうだなと思い、「５年ルール」を使わないと税金がかかるなと考えていたところ、「５年ルール」が「１０年ルール」に改悪。
これでは、このままiDeCoを続けて毎年の所得控除を得るよりも、退職時の課税のほうが上回るように感じたので、iDeCoは寝かせておいてその分をNISAに入れることにしました。（NISA 35,000円➡50,000円に増額）
妻は35,000円➡5,000円に減額します。これは家計の都合です(笑)・・・楽天のSPU+0.5倍のために毎月5,000円ぐらいは投資しとこかって感じです。
今月は
＋836,393円
総計+9,842,036円（+155.21％／年+17.25%)
運用総額は
16,183,294円
となりました。
これまでの推移
※ポイント投資分は積立額計には入れていません
2026年5月のまとめ
2026年5月は２か月連続の大幅なプラス。
そして、総資産も1,600万円を突破しました。
０～１００万円は２５か月
１００～２００万円は１７か月
２００～３００万円は６か月
３００～４００万円は７か月
４００～５００万円は１０か月
５００～６００万円は８か月
６００～７００万円は５か月
７００～８００万円は２か月
８００～９００万円は３か月
９００～１０００万円は２か月
１０００～１１００万円は６か月
１１００～１２００万円は７か月
１２００～１３００万円は３か月
１３００～１４００万円は２か月
１４００～１５００万円は４か月
１５００～１６００万円は１か月
で達成！
5月の主要な株式指数では、半導体関連株、データセンター関連株が上昇を牽引しました。
特に、データセンター向けに機器、半導体、部材を供給する銘柄が上昇したほか、好業績を発表したソフトウェア株の株価も上昇しました。日米の主要株価指数は史上最高値を更新しました。
為替は月後半にかけ、日本政府による為替介入の効果が薄れ、円は主要通貨すべてに対し円安となりました。日銀はタカ派発言を繰り返していますが、金利以外の円安要因が多く、円安抑制にはつながっていません。米国のインフレ率が予想以上に上振れたため、米国の政策金利引き下げ観測が後退し、ドル資産からユーロ資産への流れは弱まりました。
（三井住友DSアセットマネジメントHPより）
円安になると、ドル建て資産は上昇するのでいいのですが、海外旅行に行きづらくなってしまう・・・
それを考えると、もうちょっと円高になってもらったほうが、ジェラ公としてはうれしいかなと思っています。
まぁ米国株が上昇しても下落しても、ドル円相場が上昇しても下落しても、NISA（つみたて枠）は長期のインデックス投資ですので、今後も淡々と積み立てていくだけです。
これまでの経過
「つみたてNISA」のわかりやすい動画
「つみたてNISA」を始めたい人へ
つみたてNISAやiDeCoについてまとめています。
ぜひお読みください👇
👇ポチっとお願いします
にほんブログ村
※投資は自己責任で！