ジェラ公です。
毎月恒例の資産運用報告です。
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エミン・ユルマズさんの「X」をフォローすると、かなり勉強になります。
94か月目の運用成績
運用は米国株(楽天・S&P500インデックス・ファンド)
【２０２５年ルール】
NISA・・・夫 毎月50,000円 妻 毎月5,000円（年間60万円+6万円＝66万円）
➡「楽天・S&P500インデックス・ファンド」
※楽天証券を利用
※楽天スーパーポイントで１ポイント投資（SPU+1倍対策）
※楽天カード払い（ポイント払いも利用・・・投資額から差し引く）
iDeCo・・・毎月0円（寝かせます）
➡「楽天・S&P500インデックス・ファンド」
※楽天証券を利用
2025年3月の運用状況
2017年6月から開始し、94ヶ月（7年10か月）たちました。
2025年からiDeCoへの入金をやめます。
iDeCoは2024年12月から、1か月12,000円から20,000円に上限額が上がったのですが、それを機に出口戦略をいろいろ調べました。
結果、退職金が2,000万円を超えてくると退職控除を超えてしまいそうだなと思い、「５年ルール」を使わないと税金がかかるなと考えていたところ、「５年ルール」が「１０年ルール」に改悪。
これでは、このままiDeCoを続けて毎年の所得控除を得るよりも、退職時の課税のほうが上回るように感じたので、iDeCoは寝かせておいてその分をNISAに入れることにしました。（NISA 35,000円➡50,000円に増額）
妻は35,000円➡5,000円に減額します。これは家計の都合です(笑)・・・5,000円残しているのは楽天のSPU+0.5倍のため
今月は
－494,770円
総計+4,786,013円（+85.40％／年+10.90%)
運用総額は
10,390,271円
となりました。
これまでの推移
※ポイント投資分は積立額計には入れていません
2025年3月のまとめ
2025年2月は3か月連続のマイナスで、今年に入って100万円を超えるマイナスとなっています。
３月の米国、日本など先進国市場は下落しました。米国株式市場ではS&P500種指数の直近の高値からの下落率が、一時、調整局面入りの目安である10％を超え、日経平均は直近高値から10％以上下落しました。米国、日本ともに半導体、情報テクノロジー株が下落しました。
トランプ政権が新たな関税政策を発動するたびにリスクオフ状態となり、株価は下落しました。
円の対米ドルレートは、日米金利差縮小予想から、一時1ドル146円台まで円高となりましたが、米国長期金利の反転により149円台で終わりました。
ドル建てで資産運用しているジェラ公にとって、円安は資産が増えるのでいいですが、一方で海外旅行に行きづらくなっているので、米国株の上昇中に円高に振れていってくれたら、マイナスにならず精神衛生上いいのになぁとか思ったりしています。
まぁ米国株が上昇しても下落しても、ドル円相場が上昇しても下落しても、つみたてNISA・iDeCoは長期のインデックス投資ですので、今後も淡々と積み立てていくだけです。
これまでの経過
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