ジェラ公です。
毎月恒例の資産運用報告です。
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エミン・ユルマズさんの「X」をフォローすると、かなり勉強になります。
86か月目の運用成績
運用は米国株(eMAXIS Slim S&P500/楽天VTI)
【２０２４年ルール】
NISA・・・夫＆妻 毎月35,000円（年間４２万円×２）
➡「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」
※楽天証券を利用
※楽天スーパーポイントで１ポイント投資（SPU+1倍対策）
※楽天カード払い（ポイント払いも利用・・・投資額から差し引く）
iDeCo・・・毎月12,000円
➡「楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式)」
※楽天証券を利用
2024年7月の運用状況
2017年6月から開始し、86ヶ月（7年2か月）たちました。
今月は
－602,057円
総計+4,672,846円（+93.99％／年+13.11％）
運用総額は
9,644,604円
となりました。
これまでの推移
※ポイント投資分は積立額計には入れていません
2024年7月のまとめ
2024年7月は9か月ぶりのマイナス。
7月の米国株式市場は、ハイテク株が調整したものの、米連邦準備制度理事会（FRB）が9月にも利下げを開始し、米景気がソフトランディング（軟着陸）に向かうとの期待が高まったことから上昇しました。米連邦準備制度理事会（FRB）が政策金利見通しで利下げ予想を年内1回に引き下げたものの、米消費者物価指数（CPI）の伸び鈍化などから長期金利が低下したことを好感し、半導体関連銘柄がけん引して続伸しました。
一方、円の対米ドルレートは、月末の日銀による追加利上げを受けて、日米金利差が縮小するとの見方から150円台に急反発しました。
160円台で推移していたものがわずか１日で150円に。
円高になったため、ジェラ公の資産は急減！
先月に1,000万円を突破していたのですが、900万円台に逆戻り。
とはいえ、６月に66万円プラスだったのが７月にマイナス60万円になっただけなので、世間で大騒ぎしていたほどのダメージはありません。
円安は、ドル建てで資産運用しているジェラ公にとっては資産が増えるのでいいですが、一方で海外旅行に行きづらくなっているので、米国株の上昇中に円高に振れていってくれたら、マイナスにならず精神衛生上いいかもなぁとか思ったりしています。
まぁ米国株が上昇しても下落しても、ドル円相場が上昇しても下落しても、つみたてNISA・iDeCoは長期のインデックス投資ですので、今後も淡々と積み立てていくだけです。
これまでの経過
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