ジェラ公です。
毎月恒例の資産運用報告です。
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エミン・ユルマズさんの「X」をフォローすると、かなり勉強になります。
84か月目の運用成績
運用は米国株(eMAXIS Slim S&P500/楽天VTI)
【２０２４年ルール】
NISA・・・夫＆妻 毎月35,000円（年間４２万円×２）
➡「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」
※楽天証券を利用
※楽天スーパーポイントで１ポイント投資（SPU+1倍対策）
※楽天カード払い（ポイント払いも利用・・・投資額から差し引く）
iDeCo・・・毎月12,000円
➡「楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式)」
※楽天証券を利用
2024年5月の運用状況
2017年6月から開始し、84ヶ月たちました。まる7年ですね！
今月は
+207,630円
総計+4,607,104円（+95.75％／年+13.68％）
運用総額は
9,418,862円
となりました。
これまでの推移
※ポイント投資分は積立額計には入れていません
2024年5月のまとめ
2024年5月は7か月連続でプラス。
5月の米国株式市場は、米連邦準備制度理事会（FRB）の利下げ観測が再び高まったことや、主要半導体銘柄の決算が市場予想を大きく上回ったことを好感して、月半ばに最高値を更新しました。
円の対米ドルレートは、月初に円買い介入とみられる動きで大きく上昇しましたが、その後は弱含み、前月とほぼ横ばいで終了しました。
2023年７月末は142円・８月末は145円・9月末には149円そして10月末には151円と、円安が進行していましたが、11月に147円台とすこし円高になったのに続いて12月は140円まで円高が進行。
しかし2024年1月末は146円台後となり、そのまま再び円は下落し、３月末に151円となり、ついに4/29に160円を突破。少し戻して４月末には156円と、円安が加速しましたが、5月末は157円と小康状態。
米国株が最高値を更新し、為替相場も横ばいだったため、ジェラ公の資産はまずまずプラスとなりました。
円安は、ドル建てで資産運用しているジェラ公にとっては資産が増えるのでいいですが、一方で海外旅行に行きづらくなっているので、米国株の上昇中に円高に振れていってくれたら、マイナスにならず精神衛生上いいかもなぁとか思ったりしています。
まぁ米国株が上昇しても下落しても、ドル円相場が上昇しても下落しても、つみたてNISA・iDeCoは長期のインデックス投資ですので、今後も淡々と積み立てていくだけです。
これまでの経過
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