ジェラ公です。
毎月恒例の資産運用報告です。
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エミン・ユルマズさんの「X」をフォローすると、かなり勉強になります。
92か月目の運用成績
運用は米国株(楽天・S&P500インデックス・ファンド)
【２０２５年ルール】
NISA・・・夫 毎月50,000円 妻 毎月5,000円（年間60万円+6万円＝66万円）
➡「楽天・S&P500インデックス・ファンド」
※楽天証券を利用
※楽天スーパーポイントで１ポイント投資（SPU+1倍対策）
※楽天カード払い（ポイント払いも利用・・・投資額から差し引く）
iDeCo・・・毎月0円（寝かせます）
➡「楽天・S&P500インデックス・ファンド」
※楽天証券を利用
2025年1月の運用状況
2017年6月から開始し、92ヶ月（7年8か月）たちました。
2025年からiDeCoへの入金をやめます。
iDeCoは2024年12月から、1か月12,000円から20,000円に上限額が上がったのですが、それを機に出口戦略をいろいろ調べました。
結果、退職金が2,000万円を超えてくると退職控除を超えてしまいそうだなと思い、「５年ルール」を使わないと税金がかかるなと考えていたところ、「５年ルール」が「１０年ルール」に改悪。
これでは、このままiDeCoを続けて毎年の所得控除を得るよりも、退職時の課税のほうが上回るように感じたので、iDeCoは寝かせておいてその分をNISAに入れることにしました。（NISA 35,000円➡50,000円に増額）
妻は35,000円➡5,000円に減額します。これは家計の都合です(笑)・・・5,000円残しているのは楽天のSPU+0.5倍のため
ただし手続きの関係上、1月の入金額は、夫のNISAは50,000円・iDeCoは12,000円、妻のNISAは35,000円となっています。
今月は
－65,849円
総計+5,995,114円（+109.69％／年+14.31%)
運用総額は
11,460,372円
となりました。
これまでの推移
※ポイント投資分は積立額計には入れていません
2025年1月のまとめ
2025年1月は5か月ぶりのマイナス。
1月の米国株式市場は、月初からクルーズなどレジャー関連、ハイテク株、電力株をけん引役に上昇しました。ディープシークショックを受けて、半導体株や電力などデータセンター関連株が急落する局面もありましたが、好調な企業収益を背景に、月間ではプラスで引けました。
円の対米ドルレートは、日銀の政策金利引き上げにもかかわらず、1ドル155円近辺で推移しました。
ジェラ公の資産は1月は少しだけマイナス。これは先月末より２円ほど円高になった影響ですね。
ドル建てで資産運用しているジェラ公にとって、円安は資産が増えるのでいいですが、一方で海外旅行に行きづらくなっているので、米国株の上昇中に円高に振れていってくれたら、マイナスにならず精神衛生上いいかもなぁとか思ったりしています。
まぁ米国株が上昇しても下落しても、ドル円相場が上昇しても下落しても、つみたてNISA・iDeCoは長期のインデックス投資ですので、今後も淡々と積み立てていくだけです。
これまでの経過
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