ジェラ公です。
毎月恒例の資産運用報告です。
▼ 新NISAで「投資を始めてみようかな？」という人へ ▼
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エミン・ユルマズさんの「X」をフォローすると、かなり勉強になります。
96か月目の運用成績
運用は米国株(楽天・S&P500インデックス・ファンド)
【２０２５年ルール】
NISA・・・夫 毎月50,000円 妻 毎月5,000円（年間60万円+6万円＝66万円）
➡「楽天・S&P500インデックス・ファンド」
※楽天証券を利用
※楽天スーパーポイントで１ポイント投資（SPU+1倍対策）
※楽天カード払い（ポイント払いも利用・・・投資額から差し引く）
iDeCo・・・毎月0円（寝かせます）
➡「楽天・S&P500インデックス・ファンド」
※楽天証券を利用
2025年5月の運用状況
2017年6月から開始し、9６ヶ月（まる８年）たちました。
2025年からiDeCoへの入金をやめます。
iDeCoは2024年12月から、1か月12,000円から20,000円に上限額が上がったのですが、それを機に出口戦略をいろいろ調べました。
結果、退職金が2,000万円を超えてくると退職控除を超えてしまいそうだなと思い、「５年ルール」を使わないと税金がかかるなと考えていたところ、「５年ルール」が「１０年ルール」に改悪。
これでは、このままiDeCoを続けて毎年の所得控除を得るよりも、退職時の課税のほうが上回るように感じたので、iDeCoは寝かせておいてその分をNISAに入れることにしました。（NISA 35,000円➡50,000円に増額）
妻は35,000円➡5,000円に減額します。これは家計の都合です(笑)・・・5,000円残しているのは楽天のSPU+0.5倍のため
今月は
＋730,057円
総計+5,021,851円（+87.96％／年+10.99%)
運用総額は
10,731,109円
となりました。
これまでの推移
※ポイント投資分は積立額計には入れていません
2025年5月のまとめ
2025年5月は5か月ぶりのプラスで、今年に入って初めてのマイナスとなり、総資産も1,000万円を回復しました。
5月の主要な株式市場は、米中間の相互関税の引き下げ発表を好感し、回復が鮮明になりました。米国、中国など多くの主要株価指数が上昇しました。
日本株も回復しましたが、新年度の業績予想が保守的であったことや米国の政策の不透明感が強く、上値が重くなりました。
円の対米ドルレートは、下旬に米国の関税政策や税制・歳出法案の不透明感からリスクオフ状態となり、円高となりましたが、月間では若干円安でした。
４か月連続の大幅な下落がやっと止まって、精神衛生上はかなりいいですね。
まぁ米国株が上昇しても下落しても、ドル円相場が上昇しても下落しても、NISA（つみたて枠）は長期のインデックス投資ですので、今後も淡々と積み立てていくだけです。
これまでの経過
「つみたてNISA」のわかりやすい動画
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