【NISA・iDeCo】2024年1月の運用成績報告

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ジェラ公です。

毎月恒例の資産運用報告です。

▼ 新NISAで「投資を始めてみようかな?」という人へ ▼

▼ オススメ本 ▼

エミン・ユルマズさんの「X」を読んでいたら、かなり勉強になります。

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80か月目の運用成績

運用は米国株(eMAXIS Slim S&P500/楽天VTI)

【2024年ルール】

NISA・・・夫&妻 毎月35,000円(年間42万円×2)

➡「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」

※楽天証券を利用

※楽天スーパーポイントで1ポイント投資(SPU+1倍対策)

※楽天カード払い(ポイント払いも利用・・・投資額から差し引く)

iDeCo・・・毎月12,000円

➡「楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式)」

※楽天証券を利用

2024年1月の運用状況

2017年6月から開始し、80ヶ月(6年8か月)たちました。

今月は

+515,577円 

総計+3,530,416円(+78.60%/年+11.79%)

運用総額は 

8,022,174円

となりました。

そして、運用総額が800万円を突破!

0~100万円は25か月

100~200万円は17か月

200~300万円は6か月

300~400万円は7か月

400~500万円は10か月

500~600万円は8か月

600~700万円は5か月

700~800万円は2か月

で達成!

これまでの推移

※ポイント投資分は積立額計には入れていません

2024年1月のまとめ

2024年1月は3か月連続でプラス。

1月の米国株式市場は、米連邦準備制度理事会(FRB)の早期利下げ観測が後退し、長期金利が上昇したものの、米国経済が軟着陸(ソフトランディング)するとの見方が強まり、ハイテク株を中心に業績改善期待から上昇しました。

円の対米ドルレートは、2023年後半は、7月末は142円・8月末は145円・9月末には149円そして10月末には151円と、円安が進行していましたが、11月に147円台とすこし円高になったのに続いて12月は140円まで円高が進行。しかし2024年1月は、FRBによる早期の利下げ観測が後退し、米長期金利が上昇したことなどから下落し、146円台後半で終了しました。

米国株の上昇に加え、円安に振れた影響で、ジェラ公の資産は爆益!運用総額が800万円を突破しました。(700万円~800万円はわずか2か月)

日経平均は34年ぶりの高値となり、バブル期の最高値である1989年12月29日の38,957円44銭が見えてきましたね。

円安は、ドル建てで資産運用しているジェラ公にとっては資産が増えるのでいいですが、一方で海外旅行に行きづらくなっているので、米国株の上昇中に円高に振れていってくれたら、マイナスにならず精神衛生上いいかもなぁとか思ったりしています。

まぁ米国株が上昇しても下落しても、ドル円相場が上昇しても下落しても、つみたてNISA・iDeCoは長期のインデックス投資ですので、今後も淡々と積み立てていくだけです。

これまでの経過

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