ジェラ公です。
毎月恒例の資産運用報告です。
▼ 新NISAで「投資を始めてみようかな？」という人へ ▼
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エミン・ユルマズさんの「X」をフォローすると、かなり勉強になります。
83か月目の運用成績
運用は米国株(eMAXIS Slim S&P500/楽天VTI)
【２０２４年ルール】
NISA・・・夫＆妻 毎月35,000円（年間４２万円×２）
➡「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」
※楽天証券を利用
※楽天スーパーポイントで１ポイント投資（SPU+1倍対策）
※楽天カード払い（ポイント払いも利用・・・投資額から差し引く）
iDeCo・・・毎月12,000円
➡「楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式)」
※楽天証券を利用
2024年4月の運用状況
2017年6月から開始し、83ヶ月（6年11か月）たちました。
今月は
+77,989円
総計+4,399,474円（+92.98％／年+13.44％）
運用総額は
9,131,282円
となりました。
そして、運用総額が900万円を突破！
０～１００万円は２５か月
１００～２００万円は１７か月
２００～３００万円は６か月
３００～４００万円は７か月
４００～５００万円は１０か月
５００～６００万円は８か月
６００～７００万円は５か月
７００～８００万円は２か月
８００～９００万円は３か月
で達成！
これまでの推移
※ポイント投資分は積立額計には入れていません
2024年4月のまとめ
2024年4月は6か月連続でプラス。
４月の米国株式市場は、雇用統計や消費者物価指数（CPI）が市場予想を上回り、米連邦準備制度理事会（FRB）の利下げ観測が大きく後退して長期金利が上昇したことを受けて、調整しました。NYダウやS&P500は6カ月ぶりの下落となりました。
日本の株式市場は、日経平均株価が３月に4万円台に乗せるなど最高値を更新しましたが、米国株式市場の調整や中東情勢の緊迫化が重石となり、4カ月ぶりに下落しました。
円の対米ドルレートは、日銀が4月会合で金融政策を維持したことを受けて、日米金利差が開いた状況が長く続くとの見方が強まり、大幅に下落しました。
2023年７月末は142円・８月末は145円・9月末には149円そして10月末には151円と、円安が進行していましたが、11月に147円台とすこし円高になったのに続いて12月は140円まで円高が進行。
しかし2024年1月末は146円台後となり、そのまま再び円は下落し、３月末に151円となり、ついに4/29に160円を突破。少し戻して４月末には156円と、円安が加速しています。
４月は米国株が下落したのですが、円安に振れた影響で、ジェラ公の資産は少しプラスとなり、運用総額は900万円を突破。
円安は、ドル建てで資産運用しているジェラ公にとっては資産が増えるのでいいですが、一方で海外旅行に行きづらくなっているので、米国株の上昇中に円高に振れていってくれたら、マイナスにならず精神衛生上いいかもなぁとか思ったりしています。
まぁ米国株が上昇しても下落しても、ドル円相場が上昇しても下落しても、つみたてNISA・iDeCoは長期のインデックス投資ですので、今後も淡々と積み立てていくだけです。
これまでの経過
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