ジェラ公です。
毎月恒例の資産運用報告です。
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エミン・ユルマズさんの「X」をフォローすると、かなり勉強になります。
88か月目の運用成績
運用は米国株(楽天・S&P500インデックス・ファンド)
【２０２４年ルール】
NISA・・・夫＆妻 毎月35,000円（年間４２万円×２）
➡「楽天・S&P500インデックス・ファンド」
※楽天証券を利用
※楽天スーパーポイントで１ポイント投資（SPU+1倍対策）
※楽天カード払い（ポイント払いも利用・・・投資額から差し引く）
iDeCo・・・毎月12,000円
➡「楽天・S&P500インデックス・ファンド」
※楽天証券を利用
2024年9月の運用状況
2017年6月から開始し、88ヶ月（7年4か月）たちました。
2024年8月から投資先ファンドを
NISA・・・eMAXIS Slim S&P500 ⇒ 楽天・S&P500インデックス・ファンド
iDeCo・・・楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式) ⇒ 楽天・S&P500インデックス・ファンド
に変更しました。
信託報酬の低さと、楽天証券の改悪（2022年4月）で無くなったしまった投信保有ポイント（投信残高ポイントプログラム）が適用される（NISAのみ）からです。
今月は
－+118,362円
総計+4,580,860円（+89.26％／年+12.17%)
運用総額は
9,712,614円
となりました。
これまでの推移
※ポイント投資分は積立額計には入れていません
2024年9月のまとめ
2024年9月は3か月ぶりのプラス。
９月の米国株式市場は、米連邦準備制度理事会（FRB）が4年半ぶりの利下げを行ったことを受けて上昇しました。FRBが今後も利下げを続けるとの見方が強まり、米国株は最高値を更新しました。
円の対米ドルレートは、FRBが大幅な利下げが実施したことなどから上昇しました。中旬に140円割れまで上昇しましたが、月末は143円台半ばで終了しました。
ジェラ公の資産は7月からの米国株の暴落と円高で、８月月初は最高額から１か月余りで100万円ぐらい減少しましたが、50万円ぐらいは回復。
円安は、ドル建てで資産運用しているジェラ公にとっては資産が増えるのでいいですが、一方で海外旅行に行きづらくなっているので、米国株の上昇中に円高に振れていってくれたら、マイナスにならず精神衛生上いいかもなぁとか思ったりしています。
まぁ米国株が上昇しても下落しても、ドル円相場が上昇しても下落しても、つみたてNISA・iDeCoは長期のインデックス投資ですので、今後も淡々と積み立てていくだけです。
これまでの経過
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