ジェラ公です。
毎月恒例の資産運用報告です。
▼ 新NISAで「投資を始めてみようかな？」という人へ ▼
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エミン・ユルマズさんの「X」をフォローすると、かなり勉強になります。
98か月目の運用成績
運用は米国株(楽天・S&P500インデックス・ファンド)
【２０２５年ルール】
NISA・・・夫 毎月50,000円 妻 毎月5,000円（年間60万円+6万円＝66万円）
➡「楽天・S&P500インデックス・ファンド」
※楽天証券を利用
※楽天スーパーポイントで１ポイント投資（SPU+1倍対策）
※楽天カード払い（ポイント払いも利用・・・投資額から差し引く）
iDeCo・・・毎月0円（寝かせます）
➡「楽天・S&P500インデックス・ファンド」
※楽天証券を利用
2025年7月の運用状況
2017年6月から開始し、98ヶ月（８年2か月）たちました。
2025年からiDeCoへの入金をやめます。
iDeCoは2024年12月から、1か月12,000円から20,000円に上限額が上がったのですが、それを機に出口戦略をいろいろ調べました。
結果、退職金が2,000万円を超えてくると退職控除を超えてしまいそうだなと思い、「５年ルール」を使わないと税金がかかるなと考えていたところ、「５年ルール」が「１０年ルール」に改悪。
これでは、このままiDeCoを続けて毎年の所得控除を得るよりも、退職時の課税のほうが上回るように感じたので、iDeCoは寝かせておいてその分をNISAに入れることにしました。（NISA 35,000円➡50,000円に増額）
妻は35,000円➡5,000円に減額します。これは家計の都合です(笑)・・・5,000円残しているのは楽天のSPU+0.5倍のため
今月は
＋713,445円
総計+6,292,111円（+108.22％／年+13.25%)
運用総額は
12,106,369円
となりました。
これまでの推移
※ポイント投資分は積立額計には入れていません
2025年７月のまとめ
2025年7月は3か月連続の大幅プラスで、総資産も1,200万円を達成しました。
０～１００万円は２５か月
１００～２００万円は１７か月
２００～３００万円は６か月
３００～４００万円は７か月
４００～５００万円は１０か月
５００～６００万円は８か月
６００～７００万円は５か月
７００～８００万円は２か月
８００～９００万円は３か月
９００～１０００万円は２か月
１０００～１１００万円は６か月
１１００～１２００万円は７か月
で達成！
７月の主要な米国株式市場では、
・AI関連の大手半導体やIT企業からの好決算発表を受け、中堅、周辺銘柄（光ファイバー、発電関連など）が上昇
・大手金融機関の好業績
・関税交渉の進展による自動車株の反発や防衛株の続伸
などが株価指数の上昇要因となりました。
NYダウも最高値を更新しましたが、S&P500株価指数の上昇率のほうが大きくなりました。
参院選を控え日本の財政悪化に対する懸念や米国の底堅い経済データを背景に円安となりました。
貿易協定が合意され、ドル資産離れに対する懸念が和らぎ、ユーロに対してもドル高となりました。
参院選後、石破首相が続投を表明した際には円高になりましたが、一時的なものにとどまりました。
2025年になってから４か月連続の大幅な下落が止まったあと、３か月連続で大幅上昇。昨年12月の水準を回復してしまいました。
まぁ米国株が上昇しても下落しても、ドル円相場が上昇しても下落しても、NISA（つみたて枠）は長期のインデックス投資ですので、今後も淡々と積み立てていくだけです。
これまでの経過
「つみたてNISA」のわかりやすい動画
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