ジェラ公です。
毎月恒例の資産運用報告です。
▼ 新NISAで「投資を始めてみようかな？」という人へ ▼
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エミン・ユルマズさんの「X」をフォローすると、かなり勉強になります。
90か月目の運用成績
運用は米国株(楽天・S&P500インデックス・ファンド)
【２０２４年ルール】
NISA・・・夫＆妻 毎月35,000円（年間４２万円×２）
➡「楽天・S&P500インデックス・ファンド」
※楽天証券を利用
※楽天スーパーポイントで１ポイント投資（SPU+1倍対策）
※楽天カード払い（ポイント払いも利用・・・投資額から差し引く）
iDeCo・・・毎月12,000円
➡「楽天・S&P500インデックス・ファンド」
※楽天証券を利用
2024年11月の運用状況
2017年6月から開始し、90ヶ月（7年6か月）たちました。
2024年8月から投資先ファンドを
NISA・・・eMAXIS Slim S&P500 ⇒ 楽天・S&P500インデックス・ファンド
iDeCo・・・楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天・バンガード・ファンド(全米株式) ⇒ 楽天・S&P500インデックス・ファンド
に変更しました。
信託報酬の低さと、楽天証券の改悪（2022年4月）で無くなったしまった投信保有ポイント（投信残高ポイントプログラム）が適用される（NISAのみ）からです。
今月は
+131,853円
総計+5,570,766円（+105.27％／年+14.04%)
運用総額は
10,862,524円
となりました。
これまでの推移
※ポイント投資分は積立額計には入れていません
2024年11月のまとめ
2024年11月は3か月連続のプラス。
11月の米国株式市場は、7‐9月期の企業業績が順調に拡大し、次期トランプ政権の経済政策への期待も高まり、最高値を更新しました。金融株など、これまで相場をけん引してきた大型ハイテク株以外の銘柄も上昇し、相場のすそ野が広がっています。
円の対米ドルレートは、大統領選挙直後に米長期金利が大幅に上昇したため、一時156円台まで下落しましたが、中旬以降の値動きは円高方向で、149円台と少し上昇。
米国株にほぼ全振りのジェラ公の資産は、円高で少し不利ですが、それ以上に株が上昇し、少しプラスで終わりました。
まぁ少し円高になったといっても、基本的に円安なので、ドル建てで資産運用しているジェラ公にとっては資産が増えるのでいいですが、一方で海外旅行に行きづらくなっているので、米国株の上昇中に円高に振れていってくれたら、マイナスにならず精神衛生上いいかもなぁとか思ったりしています。
まぁ米国株が上昇しても下落しても、ドル円相場が上昇しても下落しても、つみたてNISA・iDeCoは長期のインデックス投資ですので、今後も淡々と積み立てていくだけです。
これまでの経過
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