ジェラ公です。
毎月恒例の資産運用報告です。
▼ 新NISAで「投資を始めてみようかな？」という人へ ▼
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エミン・ユルマズさんの「X」をフォローすると、かなり勉強になります。
103か月目の運用成績
運用は米国株(楽天・S&P500インデックス・ファンド)
【２０２５年ルール】
NISA・・・夫 毎月50,000円 妻 毎月5,000円（年間60万円+6万円＝66万円）
➡「楽天・S&P500インデックス・ファンド」
※楽天証券を利用
※楽天スーパーポイントで１ポイント投資（SPU+1倍対策）
※楽天カード払い（ポイント払いも利用・・・投資額から差し引く）
iDeCo・・・毎月0円（寝かせます）
➡「楽天・S&P500インデックス・ファンド」
※楽天証券を利用
2025年12月の運用状況
2017年6月から開始し、103ヶ月（８年7か月）たちました。
2025年からiDeCoへの入金をやめます。
iDeCoは2024年12月から、1か月12,000円から20,000円に上限額が上がったのですが、それを機に出口戦略をいろいろ調べました。
結果、退職金が2,000万円を超えてくると退職控除を超えてしまいそうだなと思い、「５年ルール」を使わないと税金がかかるなと考えていたところ、「５年ルール」が「１０年ルール」に改悪。
これでは、このままiDeCoを続けて毎年の所得控除を得るよりも、退職時の課税のほうが上回るように感じたので、iDeCoは寝かせておいてその分をNISAに入れることにしました。（NISA 35,000円➡50,000円に増額）
妻は35,000円➡5,000円に減額します。これは家計の都合です(笑)・・・5,000円残しているのは楽天のSPU+0.5倍のため
今月は
＋201,973円
総計+8,070,572円（+132.91％／年+15.48%)
運用総額は
14,142,830円
となりました。
これまでの推移
※ポイント投資分は積立額計には入れていません
2025年12月のまとめ
2025年12月は8か月連続の大幅プラスでした。
2025年は年初から4か月連続で大幅にマイナスとなり、どうなることかと思いましたが、その後ずっとプラスに。
総資産も1,400万円を突破しました。
０～１００万円は２５か月
１００～２００万円は１７か月
２００～３００万円は６か月
３００～４００万円は７か月
４００～５００万円は１０か月
５００～６００万円は８か月
６００～７００万円は５か月
７００～８００万円は２か月
８００～９００万円は３か月
９００～１０００万円は２か月
１０００～１１００万円は６か月
１１００～１２００万円は７か月
１２００～１３００万円は３か月
１３００～１４００万円は２か月
で達成！
12月の米国、日本の株式市場では、AI関連のハイテク銘柄の株価が一部を除き回復しました。また、米国では政策金利引き下げと量的緩和の再開、日本では政策金利の引き上げから金融株が上昇しました。
為替は、米国で政策金利が引き下げられ、日本では引き上げられましたが、国債売りのキャピタルフライトなどから日本の対外証券投資が増え、円ドルレートはもみ合い状態となりました。
円安になると、ドル建て資産は上昇するのでいいのですが、海外旅行に行きづらくなってしまう・・・
それを考えると、もうちょっと円高になってもらったほうが、ジェラ公としてはうれしいかなと思っているのですが・・・ジェラ公の資産は爆上がりしてるけどね。
まぁ米国株が上昇しても下落しても、ドル円相場が上昇しても下落しても、NISA（つみたて枠）は長期のインデックス投資ですので、今後も淡々と積み立てていくだけです。
これまでの経過
「つみたてNISA」のわかりやすい動画
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